[案例库2023-04-1-222-001]胡某诈骗案——行为人虚构事实以借款形式取得被害人财物的行为认定 关键词：刑事 诈骗罪 以非法占有为目的 以借款之名取得被害人财物  基本案情 2018年5月28日，被告人胡某虚构与其合伙投资某公司从国外购买医疗器械 再卖给某医院能够获得高回报收入的事实，骗取被害人钟某、马某人民币100万 元，胡某与马某签订借款协议，协议约定还款期限为一年。 2019年2月3日，胡某虚构需要给某医院院长送钱以尽快拨付医疗器械款项  的事实，骗取被害人钟某、马某美元1万元，胡某为马某出具借条一份，约定当 月月末归还。 案发后，胡某仍未退还被害人款项，亦不如实交代所得款项的去向。 辽宁省本溪市平山区人民法院于2020年9月10日作出（2020）辽0502刑初  120号刑事判决：一、被告人胡某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年,并处罚金人 民币六十万元。二、责令被告人胡某退赔被害人钟某、马某人民币一百万元、 美元一万元。宣判后，被告人胡某提出上诉，辽宁省本溪市中级人民法院于2020年10月23日作出（2020）辽05刑终112号刑事裁定：驳回上诉，维持原判。 裁判理由 法院生效裁判认为，被害人钟某是以投资医疗器械的名义给付被告人胡某  人民币100万元，而非借款。胡某以其虚构的投资医疗器械项目骗取被害人的信 任，致使被害人陷入错误认识而基于投资名义主动交出钱财，虽然胡某为被害  人出具的是借款协议、借条，但双方之间并非形成民间借贷法律关系。至今,被告人仍未退还被害人款项，亦不如实交代所得款项的去向，其主观上具有 明显的非法占有的目的，客观上又实施了虚构事实，隐瞒真相骗取被害人钱财的行为，其行为完全符合诈骗罪的构成要件。综上，胡某以非法占有为目的  ,采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取私人财物，数额特别巨大，其行为已 构成诈骗罪。 裁判要旨 1.行为人虚构事实以借款的形式取得被害人财物的行为性质认定。行为人 以虚构的投资项目骗取被害人的信任，致使被害人陷入错误认识而基于投资名 义主动交出钱财，即使行为人向被害人出具了借款协议、借条，但双方之间不 形成民间借贷法律关系。客观上，行为人实施了虚构事实，隐瞒真相骗取被害 人钱财的行为；主观上，行为人案发后仍未退还被害人款项，亦不如实交代所 得款项的去向，具有非法占有目的，故其行为符合诈骗罪的构成要件。 2.行为人虽然向被害人以借款名义出具借条，使得被害人向行为人提供钱 款，表面上具有民事借贷的属性。但是民事借贷关系的认定还应当从被害人提 供钱款的原因进行考虑。若被害人并非基于出借的原因向行为人提供钱款，则 不属于民间借贷关系。 3.行为人以借款名义取得财产是否具有非法占有目的。行为人虽然向被害 人出具借条，表面上形成借贷关系。但是是否具有非法占有的目的应当突破形 式上的借贷关系，考察行为人客观行为与主观心理。客观层面，行为人使用欺 骗的手段，基于自己虚构的事实，使得被害人处分了自己财产而占有被害人财 产。主观层面，行为人占有被害人财产后不愿返还、不能返还，反映出了行为 人具有非法据为己有的故意。据此，行为人虽然表面与被害人形成借贷关系,但是实际上非法占有被害人财产。 关联索引 《中华人民共和国刑法》第266条 一审：辽宁省本溪市平山区人民法院（2020）辽0502刑初120号刑事判决 （2020年9月10日） 二审：辽宁省本溪市中级人民法院 （2020）辽05刑终112号刑事裁定(2020年10月23日）

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